>第一章 總則
第一條
為建立和健全北京指南針科技發(fā)展股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）投資者適當性管理的工作機制，有效指導適當性管理工作的具體開(kāi)展，規范適當性管理的流程，維護投資者合法權益，根據《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司監督管理條例》、《期貨交易管理條例》及其他相關(guān)法律、行政法規，制定了公司的投資者適當性管理辦法。
第二條 投資者適當性管理是指公司在為投資者提供相關(guān)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)服務(wù)的過(guò)程中，根據投資者收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗、投資目標和風(fēng)險偏好、誠信記錄等情況進(jìn)行風(fēng)險測評，了解其風(fēng)險承受能力與偏好水平，提供適當的產(chǎn)品和服務(wù)，并進(jìn)一步加強對投資者分類(lèi)管理、持續服務(wù)、投資者風(fēng)險教育和交易行為監控等工作。
第三條 公司在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，應勤勉盡責，審慎履職，在全面了解投資者情況的前提下，科學(xué)有效評估，對投資者充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見(jiàn)，將適當的產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任。
第四條 投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽(tīng)取經(jīng)營(yíng)機構適當性意見(jiàn)的基礎上，根據自身能力審慎決策，獨立承擔投資風(fēng)險。經(jīng)營(yíng)機構的適當性匹配意見(jiàn)不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
>第二章 對投資者的基本要求
第五條
投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。公司的軟件產(chǎn)品目前僅針對普通的個(gè)人投資者提供服務(wù)。
第六條
符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者：
1.經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
2.上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金。
3.社會(huì )保障基金、企業(yè)年金等養老基金，慈善基金等社會(huì )公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。
4.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
a.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；
b.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；
c.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
5.同時(shí)符合下列條件的自然人：
a.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；
b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師。
前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
第七條 專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
>第三章 投資者適當性管理
第八條
投資者風(fēng)險承受能力評估
1.公司的產(chǎn)品和服務(wù)只針對個(gè)人投資者制定了《客戶(hù)信息及風(fēng)險測評問(wèn)卷》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《風(fēng)險問(wèn)卷》）（附件一）。
2.通過(guò)綜合評估投資者“收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗、投資目標和風(fēng)險偏好、誠信記錄”等情況，將客戶(hù)劃分為積極型、穩健型、保守型三類(lèi)。
3.在對客戶(hù)風(fēng)險承受能力進(jìn)行初次評估后，公司應當通過(guò)《客戶(hù)風(fēng)險承受能力初次評估結果告知函》（附件二）告知客戶(hù)，客戶(hù)提供的信息發(fā)生重大變化的，應當及時(shí)告知公司。對于重點(diǎn)客戶(hù)，公司應主動(dòng)跟蹤客戶(hù)提供的信息是否發(fā)生重大變化。公司應當及時(shí)更新客戶(hù)發(fā)生重大變化的信息，并重新評估其風(fēng)險承受能力，必要時(shí)調整其風(fēng)險承受能力等級。
4.公司重新評估、調整客戶(hù)風(fēng)險承受能力等級的，應當將《客戶(hù)風(fēng)險承受能力重新評估結果告知函》（附件三）交客戶(hù)簽署確認，并以書(shū)面方式記載留存。
5.客戶(hù)風(fēng)險后續評估每?jì)赡觊_(kāi)展一次。
客戶(hù)辦理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應主動(dòng)提醒客戶(hù)重新填寫(xiě)《風(fēng)險問(wèn)卷》。
第九條
適當性管理
1.公司應指導客戶(hù)充分了解各項業(yè)務(wù)的具體內容、業(yè)務(wù)特征、風(fēng)險特性、營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)及適銷(xiāo)人群。
2.公司應根據客戶(hù)的風(fēng)險承受能力等級，向客戶(hù)推薦或銷(xiāo)售適當的產(chǎn)品，應當符合以下要求：
a.投資期限和品種符合客戶(hù)的投資目標；
b.風(fēng)險等級符合客戶(hù)的風(fēng)險承受能力等級；
c.客戶(hù)簽署風(fēng)險揭示書(shū)，確認已充分理解投資的風(fēng)險。
3.公司應當明確告知客戶(hù)，履行投資者適當性職責不能取代客戶(hù)本人的投資判斷，不會(huì )降低投資的固有風(fēng)險，也不會(huì )影響客戶(hù)依法承擔相應的投資風(fēng)險、履約責任以及費用。
4.客戶(hù)要求購買(mǎi)或接受高于其風(fēng)險承受能力等級的服務(wù)的，公司應當向客戶(hù)進(jìn)行充分的風(fēng)險提示。
5.客戶(hù)經(jīng)風(fēng)險提示后仍堅持購買(mǎi)產(chǎn)品的，公司應當要求客戶(hù)以書(shū)面方式進(jìn)行確認，由客戶(hù)承諾對投資決定自行承擔責任。
>第四章 留痕管理
第十條
公司應妥善保存與履行投資者適當性職責相關(guān)的信息和資料，包括：
1.投資者信息和資料；
2.投資者風(fēng)險承受能力評估、評級資料；
3.投資者的適當性評估結果資料；
4.向投資者發(fā)送和客戶(hù)簽署的文件；
5.其他相關(guān)信息和資料。
第十一條 公司應當按照相關(guān)規定妥善保存其履行適當性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監會(huì )及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。
>第五章 內控管理
第十二條
公司建立多層級的監督控制體系，銷(xiāo)售人員對自身執行適當性管理辦法的行為負責，風(fēng)控合規人員承擔相應的監督責任。
第十三條 公司應加強對銷(xiāo)售人員的培訓、提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能。培訓內容應當包括相關(guān)法律法規、監管規定及公司制度，私募基金的風(fēng)險特性、適銷(xiāo)對象等。
第十四條 公司應落實(shí)專(zhuān)人定期檢查營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)人員在客戶(hù)信息完善、產(chǎn)品銷(xiāo)售、業(yè)務(wù)推薦等過(guò)程中的適當性落實(shí)情況，制定并落實(shí)相應的獎懲制度。
第十五條 風(fēng)控合規人員對公司銷(xiāo)售人員履行投資者適當性工作職責的執業(yè)行為進(jìn)行定期或不定期的檢查，并視違規情節嚴重程度可對違反公司適當性制度的人員進(jìn)行問(wèn)責。
第十六條 公司銷(xiāo)售人員應妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶(hù)投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機制。
>第六章 附則
第十七條
本辦法由公司負責解釋。
第十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行。